మా అమ్మ కేవలం రెండేళ్ళ క్రితం మరణించినప్పటికీ, పదహారు సంవత్సరాల క్రితం ఆమెకు ఆరోగ్యానికి సంబంధించిన సంఘటన జరిగింది, అది ఆమె జీవితం - మరియు ఆమె పిల్లలు మరియు మా కుటుంబాల జీవితాలు - చాలా అకస్మాత్తుగా మారడానికి కారణమైంది. మా అమ్మ, దురదృష్టవశాత్తు, మాట్లాడే మరియు వ్రాయగల సామర్థ్యాన్ని కోల్పోయింది. మా కుటుంబానికి ఎంత కష్టమైనా, ఆమెకు ఆర్థిక సలహాదారుగా మరియు కార్యనిర్వాహకుడిగా ఉన్నందుకు నేను చాలా కృతజ్ఞుడను, అందువల్ల ఆమె ఆర్థిక విషయాలలో చాలా వరకు నాకు తెలుసు.
తల్లిదండ్రులతో డబ్బు గురించి మాట్లాడటం ఇబ్బందికరంగా ఉండవచ్చు లేదా వారికి గోప్యతపై దాడి చేసినట్లుగా భావించినప్పటికీ, వారి ఆర్థిక విషయాల గురించి చురుకైన, కొనసాగుతున్న సంభాషణలలో పాల్గొనడం వల్ల అనేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. కార్యనిర్వాహకుడిగా పేరు పెట్టడం వలన మీరు తెలుసుకోవడం మరింత ముఖ్యమైనది, ఎందుకంటే మీరు అనేక పరిపాలనా మరియు మానసికంగా సవాలు చేసే పనులకు బాధ్యత వహిస్తారు. మీ పాత్ర మరియు విధులను బాగా అర్థం చేసుకోవడంలో మీకు సహాయపడే కొన్ని మార్గదర్శకాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి.
స్పష్టత. ఒక కార్యనిర్వాహకునిగా అత్యంత ముఖ్యమైన పని ఇప్పుడు మీ తల్లిదండ్రుల ఇష్టాన్ని సమీక్షించడం మరియు ఏదైనా అస్పష్టంగా ఉంటే ప్రశ్నలు అడగడం. ఆ విధంగా, వారు తర్వాత తలెత్తిన ప్రశ్నల ద్వారా ఇతరులకు మార్గనిర్దేశం చేయడంలో మీరు సహాయపడగలరు.
రెడీ. లబ్ధిదారులు మరియు ఇతర వివరాల పరంగా వారి ఆర్థిక ఆస్తులతో సరిపోలడం కోసం మీ తల్లిదండ్రుల సంకల్ప నిబంధనలను అనుసరించడం చాలా ముఖ్యం. అవి ప్రస్తుత జీవిత పరిస్థితులను ప్రతిబింబిస్తున్నాయని మరియు ఎస్టేట్ చట్టాలతో తాజాగా ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోవడానికి అసలైన వీలునామా మరియు ఆర్థిక ఆస్తులు రెండింటినీ అప్పుడప్పుడు సమీక్షించండి.
డాక్యుమెంటేషన్. వీలునామాతో పాటు, కింది పత్రాలు మరియు సంబంధిత అంశాలను గుర్తించండి: ట్రస్టులు; బీమా పాలసీలు; సంపద మేనేజర్ సంప్రదింపు సమాచారం; బ్రోకరేజ్ మరియు సలహా ఖాతా ప్రకటనలు; బ్యాంకు ఖాతా సమాచారం; సైనిక రికార్డులు; సురక్షిత డిపాజిట్ పెట్టెలు మరియు కీలు; పనులు; పెన్షన్ ప్రకటనలు; సామాజిక భద్రతా పత్రాలు; క్రెడిట్ కార్డులు మరియు స్టేట్‌మెంట్‌లు; గృహాలు, కార్లు, పడవలు మరియు ట్రైలర్‌లకు శీర్షికలు; మరియు ఇతర ఆర్థిక మరియు పెట్టుబడి సమాచారం. మీ కుటుంబ రికార్డులను నిర్వహించడం దీర్ఘకాలంలో చాలా ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
కొన్ని వైరుధ్యాలు బాహ్యంగా ఎందుకు వివరించబడ్డాయి
మరణ ధృవీకరణ పత్రం. కార్యనిర్వాహకుడిగా, మీరు బ్యాంకులు, బీమా కంపెనీలు, క్రెడిట్ ప్రొవైడర్లు మరియు ఇతరులకు చూపించడానికి ధృవీకరించబడిన మరణ ధృవీకరణ పత్రం యొక్క కనీసం పది కాపీలను కొనుగోలు చేయాల్సి ఉంటుంది. మీరు తల్లిదండ్రుల మరణం గురించి సోషల్ సెక్యూరిటీ అడ్మినిస్ట్రేషన్ వంటి ప్రభుత్వ ఏజెన్సీలను కూడా హెచ్చరించాలి మరియు మరణ ధృవీకరణ పత్రాన్ని అందించాలి. సాధారణంగా, అంత్యక్రియల డైరెక్టర్ లేదా మీ తల్లిదండ్రుల స్థానిక మునిసిపల్ రికార్డ్ కీపింగ్ ఆఫీస్ దీనికి సహాయపడవచ్చు.
పరిశీలన. సాధారణంగా, తప్పనిసరిగా ప్రోబేట్ కోర్టులో వీలునామా దాఖలు చేయాలి. వీలునామా చట్టబద్ధమైనదని మరియు లబ్ధిదారులకు ఆస్తులను పంపిణీ చేసే ప్రక్రియకు నెలలు లేదా సంవత్సరాలు పట్టవచ్చు. అయితే, మీ తల్లిదండ్రులు వారి ఆస్తులన్నింటినీ లివింగ్ ట్రస్ట్ లేదా ఇతర ట్రస్ట్‌లకు బదిలీ చేసినట్లయితే, మీరు విచారణను నివారించవచ్చు. ట్రస్ట్‌లో లేని ఏవైనా ఆస్తుల కోసం, పరిశీలన ప్రక్రియ అవసరం కావచ్చు.
బ్యాంకు ఖాతా. కార్యనిర్వాహకుడిగా, మీరు బిల్లులు చెల్లించాల్సి రావచ్చు (తనఖాలు, ఆస్తి పన్నులు, యుటిలిటీలు లేదా క్రెడిట్ కార్డ్‌లు వంటి ఖర్చుల కోసం చెక్కులను వ్రాయండి) లేదా నిధులను స్వీకరించండి (మీ పేరెంట్‌కి చెల్లించాల్సిన చెల్లింపులు, వ్యక్తిగత రుణ చెల్లింపులు మొదలైనవి) కాబట్టి. ఎస్టేట్ పేరుతో ఖాతాను తెరవండి. మీ పేరెంట్ ఏమి చెల్లిస్తున్నారో లేదా క్రమం తప్పకుండా అందుకున్నారో తెలుసుకోవడానికి చెక్‌బుక్‌లు మరియు బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్‌ల ద్వారా వెళ్లాలని నిర్ధారించుకోండి.
ఆస్తి జాబితా మరియు నిర్వహణ. మీరు ఇల్లు లేదా ఇతర ఆస్తిని పంపిణీ చేసే వరకు లేదా విక్రయించే వరకు నిర్వహించాల్సి రావచ్చు. ఇంటిలో ఏదైనా లేదా సేఫ్టీ డిపాజిట్ బాక్స్‌తో సహా తల్లిదండ్రుల వ్యక్తిగత ఆస్తిని సురక్షితంగా ఉంచడానికి మీరు బాధ్యత వహిస్తారు. మీరు వ్యక్తిగత ఆస్తి ఇన్వెంటరీ లేదా మదింపును అందించాల్సి రావచ్చు.
ఎస్టేట్ పన్నులు. ఎస్టేట్ వర్తించే ఎస్టేట్ పన్ను మినహాయింపు మొత్తాన్ని మించి ఉంటే, ఎస్టేట్ తప్పనిసరిగా రాష్ట్ర మరియు U.S. ప్రభుత్వాలకు తుది ఆదాయపు పన్ను రిటర్న్‌లను ఫైల్ చేయాలి. ఫెడరల్ ఎస్టేట్ పన్ను చెల్లించనప్పటికీ, రాష్ట్ర మరణ పన్ను ఉండవచ్చు. ఎస్టేట్ పన్ను రిటర్నులు మరణించిన తేదీ నుండి తొమ్మిది నెలలలోపు దాఖలు చేయాలి. వాటిని ఎలా నిర్వహించాలనే దానిపై మరింత సమాచారం కోసం పన్ను నిపుణులను సంప్రదించండి.
ఆస్తి పంపిణీ మరియు పంపిణీ. అన్ని పన్నులు, బిల్లులు మరియు ఇతర అప్పులు చెల్లించిన తర్వాత, ఎస్టేట్ ఆస్తులు (ఆస్తి, స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, నగదు మొదలైనవి) లబ్ధిదారులకు పంపిణీ చేయబడతాయి. ప్రతి లబ్ధిదారుని నుండి వారు తమ పంపిణీని అందుకున్నారని సూచించే రసీదును పొందడం ముఖ్యం. అప్పుడు, కార్యనిర్వాహకుడిగా, మీరు ఏవైనా మిగిలిన ఆస్తులను పారవేయవలసి ఉంటుంది.
మీ తల్లిదండ్రులు కాలక్రమేణా వారి ఆస్తులు మరియు బాధ్యతలను మీకు క్రమంగా బదిలీ చేయగలరా లేదా అనారోగ్యం లేదా మరణం కారణంగా మీరు మరింత అకస్మాత్తుగా అడుగుపెట్టి వారి వ్యవహారాలను జాగ్రత్తగా చూసుకోవలసి వస్తుందో లేదో తెలుసుకోవడం అసాధ్యం. ఎలాగైనా, మీరు దానిని ఒంటరిగా సంప్రదించవలసిన అవసరం లేదు. మీతో లేదా మీ తల్లిదండ్రుల ఆర్థిక సలహాదారుతో పాటు అటార్నీ, అకౌంటెంట్ మరియు/లేదా పన్ను సలహాదారుతో మాట్లాడండి. తరచుగా సంక్లిష్టంగా ఉండే ఈ ప్రక్రియను అర్థం చేసుకోవడంలో మరియు నావిగేట్ చేయడంలో ఈ నిపుణులు మీకు సహాయపడగలరు.
[ఇమెయిల్ రక్షించబడింది] .
ఈ కథనంలో ఉన్న సమాచారం పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేయడానికి లేదా విక్రయించడానికి అభ్యర్థన కాదు. సమర్పించబడిన ఏదైనా సమాచారం సాధారణ స్వభావం మరియు వ్యక్తిగతంగా రూపొందించిన పెట్టుబడి సలహాను అందించడానికి ఉద్దేశించినది కాదు. నిర్దిష్ట పెట్టుబడి లేదా వ్యూహం యొక్క సముచితత పెట్టుబడిదారు యొక్క వ్యక్తిగత పరిస్థితులు మరియు లక్ష్యాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది కాబట్టి సూచించబడిన వ్యూహాలు మరియు/లేదా పెట్టుబడులు పెట్టుబడిదారులందరికీ అనుకూలంగా ఉండకపోవచ్చు. పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది నష్టాలను కలిగి ఉంటుంది మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు డబ్బును కోల్పోయే అవకాశం ఎల్లప్పుడూ ఉంటుంది. ఇక్కడ వ్యక్తీకరించబడిన అభిప్రాయాలు రచయిత యొక్క అభిప్రాయాలు మరియు మోర్గాన్ స్టాన్లీ వెల్త్ మేనేజ్‌మెంట్ లేదా దాని అనుబంధ సంస్థల అభిప్రాయాలను తప్పనిసరిగా ప్రతిబింబించకపోవచ్చు. మోర్గాన్ స్టాన్లీ స్మిత్ బర్నీ LLC మరియు దాని ఆర్థిక సలహాదారులు పన్ను లేదా న్యాయ సలహాను అందించరు. వ్యక్తులు స్వతంత్ర పన్ను సలహాదారు నుండి వారి ప్రత్యేక పరిస్థితుల ఆధారంగా సలహా తీసుకోవాలి. మోర్గాన్ స్టాన్లీ స్మిత్ బర్నీ, LLC, సభ్యుడు SIPC.
